Reinvest24 oferuje inwestycje w pożyczki zabezpieczone nieruchomościami z Hiszpanii, Estonii, Mołdawii, Szwajcarii i Niemiec, z wysokim oprocentowaniem do 15% rocznie.
Ze względu na różne spory, portfele z Mołdawii i Hiszpanii nie są wydajne, co skutkuje ponad 13 milionami euro w funduszach na odzyskanie.
Główne wnioski z naszej recenzji Reinvest24:
Inwestuj w umowy najmu i pożyczki na rozwój
Ograniczona dywersyfikacja
Niewydajne pożyczki w Mołdawii i Hiszpanii
Reinvest24 jest odpowiedni dla Ciebie, jeśli chcesz zdywersyfikować swój portfel z nieruchomościami z najwyższą możliwą stopą zwrotu.
Jeśli chcesz zainwestować w Reinvest24, nie zapomnij zarejestrować się przez nasz link, aby otrzymać bonus w wysokości 10 euro.
Reinvest24 to platforma do inwestowania w nieruchomości w Estonii, oferująca inwestorom możliwość inwestowania w projekty deweloperskie, pożyczki zabezpieczone nieruchomościami oraz nieruchomości na wynajem.
Platforma oferuje średnią stopę zwrotu wynoszącą 14,8% rocznie, dzięki połączeniu zysków z wynajmu oraz wzrostu wartości nieruchomości.
Zalety
Najwyższy zwrot z pożyczek w przestrzeni crowdlendingowej
Płynny rynek wtórny
Inwestycje w nieruchomości na wynajem w Estonii
Wady
Niektóre pożyczki nie posiadają raportu wyceny
Ocena konkretnych nieruchomości jest trudna
Brak funkcji Auto-Invest
Niespłacalne pożyczki w Mołdawii i Hiszpanii
Platforma nie udostępnia zbyt wielu informacji na temat opóźnionych lub niespłacanych projektów
Reinvest24 to interesująca opcja dla inwestorów zainteresowanych inwestowaniem w nieruchomości w Estonii. Platforma oferuje wysokie stopy zwrotu, ale należy pamiętać o ryzyku związanym z inwestowaniem w nieruchomości.
Reinvest24 w Liczbach
Reinvest24 miało imponujący dorobek i wysoką wydajność portfolio na Bałtyku. W ostatnich miesiącach platforma miała problemy z KIRSAN-em, udziałowcem, oraz kwestie zarządzania w Hiszpanii, co spowodowało wiele niespłacanych pożyczek.
Pożyczki z Hiszpanii i Mołdawii nie przynoszą zysków, co skutkuje ponad 13 milionami euro oznaczonych jako „środki w procesie odzyskiwania”.
Bonus Reinvest24
Jeśli szukasz bonusu Reinvest24, to masz szczęście! Negocjowaliśmy specjalną nagrodę Reinvest24 dla nowych inwestorów, którzy zarejestrują się za pomocą naszego linku i otrzymają bonus w wysokości 10 euro.
Podczas odbierania bonusu nie musisz używać kodu promocyjnego; zamiast tego bonus zostanie dodany do Twojego konta inwestycyjnego, gdy tylko zainwestujesz w jeden z projektów wymienionych na Reinvest24. Minimalna kwota inwestycji to 100 euro.
Jak w przypadku każdej platformy pożyczek P2P, nowi użytkownicy muszą przejść proces weryfikacji tożsamości Know Your Customer (KYC), aby rozpocząć inwestowanie.
Podczas wypełniania KYC, należy podać swoje imię, datę urodzenia, kraj zamieszkania, numer telefonu, płeć oraz przesłać skan swojego dokumentu tożsamości.
Po weryfikacji adresu e-mail, można uzyskać dostęp do pulpitu nawigacyjnego i dostępnych projektów.
Aby wpłacić środki na swoje konto inwestycyjne w Reinvest24, można skorzystać z standardowego przelewu bankowego, bezpłatnego w Europie (przelewy SEPA). Mimo że ta opcja jest bezpłatna i prosta, przesyłanie środków może zająć kilka dni roboczych.
Nie masz konta bankowego w EUR? Nie ma problemu
Można skorzystać z bezpłatnego konta bankowego w Revolut, Wise lub N26, aby przelać środki na Reinvest24.
Reinvest24 pobiera opłatę w wysokości 2 € za wypłatę salda.
Aktywnie testujemy Reinvest24 i potwierdzamy, że wpłacanie i wypłacanie środków z platformy działa bez problemów.
Ryzyko i Zwrot
Jak działają projekty wynajmu Reinvest24
Reinvest24 oferuje możliwość inwestowania w projekty nieruchomościowe z Niemiec, Łotwy, Szwajcarii, Estonii, Mołdawii lub Hiszpanii. Platforma crowdlendingowa pozwala również na inwestowanie w projekty wynajmu, generujące miesięczny przepływ gotówki.
Reinvest24 znajduje nieruchomości na sprzedaż i może generować miesięczny przepływ gotówki. Następnie strona umieszcza te nieruchomości na platformie, dzięki czemu inwestorzy mogą sfinansować projekty. Wspólnie kilku inwestorów zapewnia środki na zakup nieruchomości, a w zamian otrzymują udział w nieruchomości. Po sfinansowaniu nieruchomości tworzy się spółka celowa (SPV), spółka zależna od Reinvest Holding, która zajmuje się zarządzaniem nieruchomością. Zgodnie z udziałami inwestorów, inwestorzy otrzymują dywidendy z miesięcznego dochodu z wynajmu wypłacanego przez SPV. Jeśli nieruchomość sprzedaje się po wyższej cenie, inwestorzy otrzymują dodatkowe zyski z kapitału.
Średni zwrot z inwestycji z miesięcznego dochodu z wynajmu i zysków kapitałowych wynosi obecnie 14,8% rocznie. Skorzystaj z kalkulatora Reinvest24, aby obliczyć oczekiwany zwrot na podstawie twoich wpłat.
1% opłata za wyjście
Reinvest24 pobiera opłatę za wyjście w wysokości 1% od kwoty zainwestowanej, chyba że w opisie projektu jest napisane inaczej. Ta opłata 1% nie wpływa znacząco na twoje zwroty, jeśli inwestujesz co najmniej przez 12 miesięcy. Jeśli jednak zainwestujesz w projekt tylko na kilka miesięcy, opłata 1% może znacznie obniżyć twój wewnętrzny wskaźnik zwrotu.
Czasami projekty są zamykane wcześniej niż przewidywano, co oznacza, że twoje zwroty mogą się zmniejszyć. Sugerujemy skupienie się na projektach na co najmniej 12 miesięcy, aby maksymalizować zyski.
Ochrona inwestycji na Reinvest24
Reinvest24 współpracuje z agentem zabezpieczeń, estońską kancelarią prawną Clarus OÜ. Ta licencjonowana kancelaria prawnicza umieszcza hipotekę (z dodatkową walidacją 20% powyżej celu finansowania) na nieruchomości na korzyść inwestorów Reinvest24.
SPV jest odpowiedzialne za wypłacanie dochodu z wynajmu inwestorom Reinvest24.
Jeśli SPV nie wypłaca trzech kolejnych wynajmów, agent zabezpieczeń może przejąć nieruchomość, sprzedać ją i zwrócić dochód ze sprzedaży inwestorom.
Bezpieczeństwo twojej inwestycji na Reinvest24 jest bardzo proste. Należy jednak pamiętać, że bezpieczeństwo twoich inwestycji na Reinvest24 może się różnić w niektórych jurysdykcjach.
Nie ma skomplikowanych umów ani gwarancji odkupu; twoja inwestycja jest często zabezpieczona pierwszym rankingiem hipotecznym, który posiada niezależna kancelaria prawnicza.
Nasza opinia o Reinvest24
Reinvest24 to platforma P2P, która pierwotnie oferowała projekty wynajmu, gdzie inwestorzy kupowali nieruchomość, wynajmowali ją, a następnie sprzedawali z zyskiem kapitałowym. Niestety, umowy najmu w krajach bałtyckich nie były tak atrakcyjne dla inwestorów P2P jak stałe oprocentowanie, co jest przypadkiem w przypadku pożyczek hipotecznych, dlatego Reinvest24 zaczął oferować więcej pożyczek na rozwój nieruchomości, które niosą ze sobą dodatkowe ryzyko.
Strategiczna współpraca z deweloperem nieruchomości Kirsan otworzyła wiele nowych możliwości dla Reinvest24, który zaczął finansować niektóre wysoko oprocentowane projekty rozwojowe Kirsana w Mołdawii, co źle się skończyło dla inwestorów.
Prawie 90% sfinansowanych projektów na Reinvest24 to pożyczki na nieruchomości, a nie umowy najmu.
Podczas naszej wizyty w Reinvest24 mieliśmy okazję odwiedzić wszystkie dostępne obecnie nieruchomości do wynajęcia w Tallinnie, Estonii. Inwestowanie w nieruchomości do wynajęcia w Tallinnie było kiedyś bardzo dochodowe, a platforma mogła znaleźć interesujące lokale, które można było odnowić i sprzedać z dodatkowym zyskiem.
Ze względu na brak zainteresowania ze strony inwestorów P2P, platforma głównie oferuje możliwości inwestycyjne w pożyczki na nieruchomości z ustalonym oprocentowaniem i bez zysków kapitałowych. Niestety, nie wiele projektów jest dostępnych z dedykowanym raportem szacunkowym, co utrudnia ocenę ryzyka inwestycji w te pożyczki.
Podczas gdy inwestowanie w pożyczki na nieruchomości może być dochodowe, z pewnością nie jest bezpieczne. Trwający spór między Reinvest24 a jego udziałowcem KIRSAN szkodzi inwestorom. Ponadto, zarządzanie Reinvest24 w Hiszpanii zostało zastąpione ze względu na kilka problemów z wydajnością hiszpańskich pożyczek.
Ocena użyteczności strony
Najczęściej odwiedzaną sekcją na stronie Reinvest24 jest strona Dostępne Nieruchomości. Na tej stronie użytkownicy mogą zobaczyć projekty w fazie finansowania, te które już otrzymały finansowanie oraz projekty, które zostały już sprzedane (lub wycofane).
Można zobaczyć podstawowe informacje dotyczące celu finansowania, dochodu z wynajmu i spodziewanego zysku kapitałowego.
Jeśli podoba Ci się projekt, możesz natychmiast zainwestować.
Należy zauważyć, że minimalna inwestycja na rynku pierwotnym wynosi tylko 100 € na projekt. Jeśli zdecydujesz się zainwestować na rynku wtórnym, minimalna inwestycja wynosi tylko 1 €.
Czy Reinvest24 pobiera podatki?
Reinvest24 nie pobiera podatków od Twoich zysków. Możesz pobrać raport dochodowy za wybrany okres, który wymienia cały Twój dochód, w tym odsetki i dochody z zysków kapitałowych. Możesz zapisać ten raport i złożyć go w swoim urzędzie skarbowym, gdy składasz zeznanie podatkowe w kraju, w którym jesteś rezydentem podatkowym.
Reinvest24 posiada dedykowany rynek wtórny, na którym można kupować i sprzedawać inwestycje z wcześniej sfinansowanych projektów.
To znacznie poprawia płynność twoich inwestycji na Reinvest24. Rynek wtórny na Reinvest24 jest zbudowany jak giełda papierów wartościowych. Możesz sprzedawać i kupować udziały w nieruchomościach.
Kupowanie udziałów jest stosunkowo proste, wystarczy przejść do zakładki „Nieruchomości”, a następnie wybrać zakładkę „Rynek Wtórny”. Można wtedy wyświetlić poszczególne nieruchomości i kupić ich część. Po każdej transakcji otrzymasz e-mail z potwierdzeniem.
Jeśli zdecydujesz się sprzedać swoje udziały, wyświetl swoje nieruchomości i kliknij przycisk „sell”.
Możesz podać liczbę udziałów, które chcesz sprzedać, i umieścić swoje zamówienie w następujących polach.
Unikalną korzyścią rynku wtórnego na Reinvest24 jest to, że inwestorzy mogą kupować i sprzedawać dowolny udział.
Na innych platformach crowdfundingowych z rynkiem wtórnym zwykle można kupić lub sprzedać tylko całą inwestycję. Dlatego twoje inwestycje na Reinvest24 są zwykle bardziej płynne niż na innych platformach.
Jeśli jesteś osobą, która chce mieć natychmiastowy dostęp do kapitału, sugerujemy zajrzeć na Fintown. Ta platforma pozwala bezpłatnie zakończyć inwestycję po minimalnym okresie kredytowania.
Wsparcie klienta
Jak wspomnieliśmy, skontaktowaliśmy się z CEO Reinvestu, Tanelem, podczas badania platformy. Dotychczas nasze doświadczenia z obsługą Reinvest24 były pozytywne. Tanel szybko odpowiedział na nasze pytania dotyczące warunków i warstwy biznesowej firmy. Niestety, nie możemy powiedzieć tego samego o wszystkich CEO, z którymi mieliśmy kontakt. W razie pytań, których nie omówiliśmy w naszej recenzji Reinvest24, możesz zajrzeć do sekcji FAQ na stronie lub skontaktować się z nimi mailowo.
FAQ: Najczęściej zadawane pytania i odpowiedzi o Reinvest24
Co to jest Reinvest24?
Reinvest24 to estońska platforma crowdlendingowa oferująca inwestycje w pożyczki zabezpieczone hipoteką z sześciu krajów. Inwestorzy na Reinvest24 mogą lokować środki w pożyczki na rozwój lub nieruchomości do wynajęcia, uzyskując atrakcyjne zwroty nawet do 16% rocznie.
Czy Reinvest24 jest wiarygodne?
Reinvest24 działa od 2018 roku, a siedziba firmy znajduje się w Tallinnie, Estonii. Platforma sfinansowała pożyczki o wartości 40 milionów euro. Niestety, 13 milionów euro pożyczek Reinvest24 nie jest spłacane, co sprawia, że trzeba być ostrożnym korzystając z niej.
Jakie są opłaty na Reinvest24?
Reinvest24 pobiera opłatę inwestycyjną w wysokości 1% oraz opłatę wypłaty w wysokości 2 euro. Inwestorzy mogą łatwo pokryć te opłaty z uzyskanego dochodu ze swoich inwestycji na Reinvest24.
Jaka jest minimalna kwota inwestycji na Reinvest24?
Minimalna kwota inwestycji na Reinvest24 to tylko 100 euro. Średni rozmiar portfela aktywnych inwestorów na Reinvest24 wynosi obecnie 4 500 euro.
